投資方針声明(IPS)とは何ですか?

投資方針声明(IPS)、ポートフォリオマネージャー間で作成された文書ポートフォリオマネージャーポートフォリオマネージャーは、6段階のポートフォリオ管理プロセスを使用して投資ポートフォリオを管理します。このガイドでは、ポートフォリオマネージャーが何をするかを正確に学びます。ポートフォリオマネージャーは、クライアントの投資目的を達成することを目的として、投資ポートフォリオを管理する専門家です。クライアントは、クライアントのポートフォリオでの資産配分を検討する際にポートフォリオマネージャーが従わなければならないルールとガイドラインの概要を説明します。言い換えれば、投資方針声明は、ポートフォリオマネージャーがクライアントのお金を管理する方法を概説しています。簡単な要約:投資方針声明は、ポートフォリオマネージャーとクライアントの間で作成された文書であり、クライアントのポートフォリオの目的とその目的の達成に関連する情報の概要を示しています。投資方針声明の構成要素は、範囲と目的、ガバナンス、投資、投資収益率とリスク目標、およびリスク管理です。IPSは、ポートフォリオの意思決定を行う際にポートフォリオマネージャーにガイダンスを提供し、クライアントがポートフォリオに関連する感情的な意思決定を行わないようにするのに役立ちます。投資方針声明を理解する投資方針声明は、ポートフォリオの決定を行う際にポートフォリ続きを読む »

自己奉仕バイアスとは何ですか?

自己奉仕バイアスは行動金融の傾向です行動金融行動金融は、投資家や金融実務家の行動に対する心理学の影響の研究です。また、その後の市場への影響も含まれます。それは、投資家が良い結果を私たちのスキルに帰し、悪い結果を純粋な運に帰することが常に合理的であるとは限らないという事実に焦点を当てています。言い換えれば、私たちは、私たちが最もよく見える理由に基づいて、結果の原因を特定する方法を選択します。確かに、私たちのほとんどは、私たちが行ったことを考え、すべてが計画どおりに進んでいるとき、それは明らかに私たちのスキルによるものであると判断できます。そして、物事が計画通りに進まないとき、明らかに私たちは運が悪かっただけです。以前の行動金融バイアスの1つを振り返ると、私たちのバケツの1つが自己欺瞞バイアスであったことを思い出してください。自己奉仕バイアス、自信過剰と原因の誤解のエラーは、そのバケツにあります。覚えておくべき重要なことは、偏見が私たちの学習や学習能力を制限するということです。詳細については、ファイナンスの行動ファイナンスコースをご覧ください。自己奉仕バイアスを制限する方法これは、実際には悪い投資決定やそのような悪い選択の繰り返しにつながる可能性があるため、私たちの学習にとって危険な制限です。私たちが金融市場で特定の成功または失敗を経験した理由はたくさんあります。自己奉仕バイアス、この学習続きを読む »

ISEVEN関数とは何ですか?

ISEVEN関数は、Excel情報関数関数に分類されます。金融アナリストにとって最も重要なExcel関数のリスト。このチートシートは、Excelアナリストとして知っておくべき何百もの機能をカバーしています。ISEVENは、数値が偶数の場合はTRUEを返し、数値が偶数または奇数の場合はFALSEを返します。財務分析における金融アナリストの職務記述書以下の金融アナリストの職務記述書は、銀行、機関、または企業でのアナリストの職務に採用するために必要なすべてのスキル、教育、および経験の典型的な例を示しています。財務予測、レポート、および運用メトリックの追跡を実行し、財務データを分析し、財務モデルを作成します。数値を処理する必要があります。ISEVEN関数は、数値の偶数と奇数を理解する必要があるデータ分析で役立ちます。式= ISEVEN(数値)ISEVEN関数は次の引数を使用します。数値(必須の引数)–これはテストしたい値です。整数でない場合、値は切り捨てられます。ExcelでISEVEN関数を使用するにはどうすればよいですか?ISEVEN関数の使用法を理解するために、いくつかの例を考えてみましょう。例1次のデータを提供するときの関数の結果を見てみましょう。データ式結果備考210= ISEVEN(210)TRUE数値が偶数かどうかをテストし、TRUEまたはFALSEを返します。2.9= ISEV続きを読む »

クレジットアナリストのキャリアパスとは何ですか?

クレジットアナリストのキャリアパスを目指す専門家は、ビジネス、金融、会計の学士号、または少なくとも関連する学位と金融機関での関連経験を取得する必要があります。信用アナリストは銀行やその他の金融機関の信用部門で働いており、彼らの主な役割は信用力を評価することです。信用力信用力とは、簡単に言えば、信用に値するかどうかです。貸し手が借り手が適時に債務を履行することを確信している場合、借り手は信用できると見なされます。潜在的な借り手の。また、銀行の既存の借り手の財務実績を確認して、債務の履行の進捗状況を評価します。つまり、利息と元本の支払い元本の支払い元本の支払いは、借りているローンの元の金額に対する支払いです。言い換えれば、元本返済は、ローンに課せられた利息の支払いに適用されるのではなく、ローンの残額を減らすローンに対して行われる支払いです。。ほとんどの金融機関では、クレジットアナリストは個人および企業の借り手と直接連携しています。他の機関では、クレジットアナリストは、顧客と直接取引するローンオフィサーまたは販売代理店と協力して作業する必要があります。クイックサマリークレジットアナリストは、ビジネス、金融、会計の学士号、または少なくとも関連する学位と金融機関での関連経験を取得する必要があります。クレジットアナリストのエントリーレベルのポジションは、ジュニアクレジットアナリストであり、クレジッ続きを読む »

MODE.MULT関数とは何ですか?

MODE.MULT関数は、Excel統計関数関数に分類されます。金融アナリストにとって最も重要なExcel関数のリスト。このチートシートは、Excelアナリストとして知っておくべき何百もの機能をカバーしています。指定された数値のリスト内に統計モードの垂直配列を返します。この機能はMSExcel 2010で導入されたため、以前のバージョンでは使用できません。金融アナリストとしての金融アナリストの職務内容以下の金融アナリストの職務内容は、銀行、機関、または企業でのアナリストの仕事に採用するために必要なすべてのスキル、教育、および経験の典型的な例を示しています。MODE.MULTは、財務予測、レポート、運用指標の追跡、財務データの分析、財務モデルの作成を実行します。MODE.MULTは、特定のデータセットで最も頻繁に発生する数値を見つけるのに役立つため、財務分析に役立ちます。式= MODE.MULT((number1、[number2]、…)MODE.MULT関数は、次の引数を使用します。Number1(必須の引数)–これはモードを計算する最初の数値です。Number2(オプションの引数)–モードを計算する2から254までの引数に番号を付けます。コンマで区切られた引数の代わりに、単一の配列または配列への参照を使用できます。関数を配列数式として入力する必要があります。ExcelでMODE.MU続きを読む »

MODE機能とは何ですか?

MODE関数は、Excel統計関数関数に分類されます。金融アナリストにとって最も重要なExcel関数のリスト。このチートシートは、Excelアナリストとして知っておくべき何百もの機能をカバーしています。MODEは、提供された数値のリストから最も頻繁に発生する値を計算します。提供されたデータに最も頻繁に発生する値が2つ以上ある場合、関数は最も低い値を返します。財務分析において財務諸表の分析財務諸表の分析を実行する方法。このガイドでは、マージン、比率、成長、流動性、レバレッジ、収益率、収益性など、損益計算書、貸借対照表、およびキャッシュフロー計算書の財務諸表分析を実行する方法について説明します。、この関数は、特定のデータセットの計算モードで役立ちます。たとえば、100万人のデータセットの場合、TV = 1、iPad = 2、携帯電話= 3などの個々の購入に番号を割り当てることができます。データは、重要で価値のあるマーケティングツールとして役立ちます。この関数を使用すると、消費者が上記の各ガジェットを購入した頻度を確認できます。式= MODE(number1、[number2]、…)この関数は次の引数を使用します。Number1(必須の引数)– number引数は、モードを計算する1つ以上の数値(または数値の配列)のセットです。Number2(オプションの引数)MODE関数については、次の点続きを読む »

YEAR関数とは何ですか?

YEAR関数は、Excelの日付/時刻関数関数です。金融アナリストにとって最も重要なExcel関数のリストです。このチートシートは、特定の日付から年数を計算するために使用されるExcelアナリストとして知っておくことが重要な数百の関数をカバーしています。この関数は、指定された日付に対応する4桁の年である整数を返します。たとえば、2017年12月12日などの日付にこの関数を使用すると、2017が返されます。財務モデリングでの日付の使用財務モデリングとは財務モデリングは、会社の財務実績を予測するためにExcelで実行されます。財務モデリングとは何か、モデルを構築する方法と理由の概要。は非常に一般的であり、YEAR関数は日付からセルに年番号を抽出するのに役立ちます。この関数を使用して、年の値を抽出し、DATE関数などの別の数式に入力することもできます。式= YEAR(シリアル番号)シリアル値の引数が必要です。それは私たちが見つけたい年の日付です。日付は、DATE関数を使用するか、他の数式または関数の結果として入力する必要があります。日付をテキストとして入力すると、問題が発生する可能性があります。ExcelでYEAR関数を使用するにはどうすればよいですか?これは、Excelのワークシート関数として使用できる組み込み関数です。YEAR関数の使用法を理解するために、いくつかの例を考えてみましょう。続きを読む »

免税再編とは?

企業は、運用効率の向上やコスト削減など、さまざまな戦略的理由でリストラや再編成を受ける可能性があります。その再編は利益を増やすために行われるかもしれません。減税を可能にする法律内の効率を見つけるために、非課税の再編成がしばしば実施されます。これらのタイプの再編成は、買収、バイアウト、新規買収などの特定の戦術的アクションによってトリガーされる可能性があります資産購入と株式購入資産購入と株式購入-会社を買収する2つの方法であり、それぞれの方法は異なる方法で買い手と売り手に利益をもたらします。この詳細なガイドでは、M&Aトランザクションで資産取引または株式取引のいずれかを構成する理由だけでなく、長所、短所を調査して一覧表示します。 、または第11章の脅威ですら。第11章破産第11章は、債務者の債務と資産の再編成を伴う法的手続きです。個人、パートナーシップ、企業が利用できますこれらの手法は、一般に、売り手が別の企業の株式の取引による利益など、実現した利益に対する所得税を回避しようとするという考え方で実装されます。売り手が所得税の認識を避けたいと思う他の場合がありますが、所得税の延期は、連邦所得税の認識法に従った適切な再編成を使用することによって達成されることがよくあります。税法免税再編の管理は、税管轄に完全に依存しています。セクション368セクション368は、1986年の内国歳入法(IRC)に続きを読む »

合理化とは何ですか?

合理化とは、組織内の特定のプロセスの効率を改善することです。これは、自動化によって実行できます。財務モデリングにおけるExcelと自動化財務モデリングにおけるExcelと自動化について説明する前に、まず財務モデルの構築について見ていきましょう。財務モデリングには、最新の技術とテクノロジーを使用して、タスクの作成、タスクの簡素化、または不要なステップの排除が含まれます。合理化とは最適化を意味します。企業は、コストを最小限に抑えるために、より効率的で自動化された運用に努めています。固定費と変動費コストは、その性質に応じていくつかの方法で分類できるものです。最も一般的な方法の1つは、固定費と変動費による分類です。固定費は生産量の増減によって変化しませんが、変動費は単独で依存し、利益を最大化します。クイックサマリー 合理化とは、組織内のビジネスプロセスを最適化することです。完全に最適化され自動化された運用は、企業が最大限の可能性を実現し、時間を節約し、リスクを最小限に抑えるのに役立ちます。企業は、運転資本プロセスを自動化および合理化することを検討する必要があります。従業員が他の部門から必要なデータベースに簡単にアクセスできるように情報システムを実装すると、部門間の効率を大幅に向上させることができます。成長のための財務プロセスの合理化財務部門は、組織のキャッシュフロー全体に責任があります。彼らは続きを読む »

セルサイドアナリストとは何ですか?

セルサイドアナリストは、投資銀行で働く株式調査アナリストです。トップ投資銀行のリスト世界のトップ100の投資銀行のリストをアルファベット順に並べ替えました。リストの上位の投資銀行は、ゴールドマンサックス、モルガンスタンレー、BAML、JPモルガン、ブラックストーン、ロスチャイルド、スコシアバンク、RBC、UBS、ウェルズファーゴ、ドイツ銀行、シティ、マッコーリー、HSBC、ICBC、クレジットスイス、バンクオブアメリカメリルリンチです。または証券会社であり、会社の顧客に回覧される投資調査を作成します。投資調査は、後でクライアントが株式または他の金融商品を購入するか販売するかを決定するために使用されます。セルサイドアナリストが企業にとって有益なのはなぜですか?投資調査株式調査の概要株式調査の専門家は、投資銀行、機関、またはそのクライアントが関心を持つ可能性のある投資機会に関する分析、推奨事項、およびレポートを作成する責任があります。株式調査部門は、アナリストおよびアソシエイトのグループです。セルサイドアナリストが作成するこの株式調査の概要ガイドは、クライアントが投資について十分な情報に基づいた意思決定を行うのを支援し、金融商品の売買プロセスを刺激します。金融商品の売買は、仲介手数料を発生させます。売買を刺激することに加えて、調査の信頼性は、クライアントがより良い決定を下し、より長い期間市続きを読む »