金融アナリスト金融アナリストの職務内容以下の金融アナリストの職務内容は、銀行、機関、または企業でアナリストの職務に採用するために必要なすべてのスキル、教育、および経験の典型的な例を示しています。財務予測、レポート、および運用メトリックの追跡、財務データの分析、財務モデルの作成を実行し、データの収集、情報の整理、履歴結果の分析などの幅広いアクティビティを担当します。財務諸表の分析財務諸表の分析を実行する方法。このガイドでは、マージン、比率、成長、流動性、レバレッジ、収益率、収益性など、損益計算書、貸借対照表、およびキャッシュフロー計算書の財務諸表分析を実行する方法について説明します。 、予測と予測の作成、推奨事項の作成、Excelモデルの生成Excelと財務モデルテンプレート無料の財務モデルテンプレートのダウンロード-Financeのスプレッドシートライブラリには、3ステートメントの財務モデルテンプレート、DCFモデル、債務スケジュール、減価償却スケジュール、設備投資、利息、予算、費用、予測、チャート、グラフ、タイムテーブル、評価、比較可能な企業分析、その他のExcelテンプレート、プレゼンテーション、およびレポート。このガイドでは、金融アナリストの1日の詳細な内訳を示し、次の質問に答えます。タイムテーブル、評価、比較可能な企業分析、その他のExcelテンプレート、プレゼンテーション、およびレポート。このガイドでは、金融アナリストの1日の詳細な内訳を示し、次の質問に答えます。タイムテーブル、評価、比較可能な企業分析、その他のExcelテンプレート、プレゼンテーション、およびレポート。このガイドでは、金融アナリストの1日の詳細な内訳を示し、次の質問に答えます。金融アナリストは何をしますか？
アナリストの実際の日常生活について詳しくは、Financeのオンライン金融アナリストコースをご覧ください。これらのコースでは、仕事に必要なすべての最も重要なスキルに関する完全なトレーニングが提供されています。
金融アナリストが行うことのリスト：
アナリストには、所属する組織、所属する業界、および年功序列に応じて、多くの義務と責任があります。以下は、彼らが行う最も一般的なことのリストです。
＃1データと情報を収集する
金融アナリストの仕事は、分析する必要があるものすべてに関するデータと情報を収集することから始まります。例としては、過去の財務報告が含まれます。監査済み財務諸表公開会社は、登録された公認会計士によって財務諸表が監査されることを保証する義務があります。独立監査の目的は、経営者が重大な誤りのない財務諸表を提示したことを保証することです。監査済み財務諸表は、意思決定者、総勘定元帳からの会計データ、株価情報、統計、およびマクロ経済経済学を支援します。金融の経済学記事は、自分のペースで経済学を学ぶための自習ガイドとして設計されています。経済学と、景気循環、GDP公式、消費者余剰などの最も重要な概念に関する何百もの記事を閲覧する規模の経済、経済的付加価値、需要と供給、均衡、その他のデータ、業界調査、その他のあらゆる種類の定量的データ。情報は、社内データベース、ブルームバーグブルームバーグターミナルなどのサードパーティプロバイダーなどのソースから収集されます。ブルームバーグターミナル（別名ブルームバーグプロフェッショナルサービス）は、金融専門家を情報、人、アイデアの動的ネットワークに接続します。このネットワークの中核となるのは、世界中の金融専門家にリアルタイムのデータを配信する機能です。またはCapitalIQ CapIQ CapIQ（Capital IQの略）は、Standard＆Poor's（S＆P）によって設計されたマーケットインテリジェンスプラットフォームです。このプラットフォームは、投資銀行業務、株式調査、資産管理など、企業金融の多くの分野で広く使用されています。Capital IQプラットフォームは、証券取引委員会（SEC）などの民間、公的、および政府機関に関する調査、データ、および分析を提供します。
＃2情報を整理する
データが収集されると、通常はExcelまたはその他の種類のデータベースに入力されます。入力したら、次のタスクはそれを整理し、クリーンアップし、理解できる形式にすることです。これは通常、数値をデータまたはカテゴリで並べ替え、数式と関数を追加して動的であることを確認し、読みやすく理解しやすいように一貫した書式設定スタイルを使用することを意味します。Excelの書式設定のヒントをもっと見る財務モデルの書式設定財務モデルの書式設定は、それ自体が科学です。財務モデルを適切にフォーマットすることにより、アナリストは一貫性、明確性、効率性を維持します。。
＃3財務結果の分析
すべてのデータが整理され、Excelで整理されたので、金融アナリストは過去の情報と過去の結果の分析を開始します。これには通常、粗利益、純利益、固定費と変動費、前年比などの比率と指標の確認が含まれます（前年比（前年比）前年比は前年比を表し、時間の比較に使用される財務分析の一種です。シリーズデータ。成長の測定、傾向の検出）成長率、株主資本利益率（ROE資本利益率（ROE）資本利益率（ROE）は、企業の年間収益率（純利益）をで割った企業の収益性の尺度です。総株主資本の価値（つまり12％）。ROEは、純利益または純利益が株主資本と比較されるときに、損益計算書とバランスシートを組み合わせます。）、総資産利益率（ROA総資産利益率とROA式ROA式。総資産利益率（ROA）は、総資産に対するビジネスの収益性を測定する投資収益率（ROI）メトリックの一種です。この比率は、どれだけ適切かを示します。企業は、生み出している利益（純利益）を資産に投資している資本と比較することによって業績を上げています。）、負債/資本比率、1株あたりの収益（EPS 1株あたりの収益（EPS）1株あたりの収益（EPS）は重要な指標です会社の利益の普通株主の部分を決定するために使用されます。EPSは各普通株の利益を測定します）、および他の多く。アナリストは傾向を探し、同じ業界の他の企業に対するパフォーマンスのベンチマークを行います。尋ねるとき総資産利益率（ROA）は、総資産に対するビジネスの収益性を測定する投資収益率（ROI）メトリックの一種です。この比率は、企業が生み出している利益（純利益）を資産に投資している資本と比較することにより、企業の業績を示しています。 ）、負債/資本比率、1株当たり利益（EPS 1株当たり利益（EPS）1株当たり利益（EPS）は、会社の利益の普通株主の部分を決定するために使用される重要な指標です。EPSは各普通株の利益を測定します）、および多くのその他。アナリストは傾向を探し、同じ業界の他の企業に対するパフォーマンスのベンチマークを行います。尋ねるとき総資産利益率（ROA）は、総資産に対するビジネスの収益性を測定する投資収益率（ROI）メトリックの一種です。この比率は、企業が生み出している利益（純利益）を資産に投資している資本と比較することにより、企業の業績を示しています。 ）、負債/資本比率、1株当たり利益（EPS 1株当たり利益（EPS）1株当たり利益（EPS）は、会社の利益の普通株主の部分を決定するために使用される重要な指標です。EPSは各普通株の利益を測定します）、および多くのその他。アナリストは傾向を探し、同じ業界の他の企業に対するパフォーマンスのベンチマークを行います。尋ねるときs資産に投資した資本を生み出す。 ）、負債/資本比率、1株当たり利益（EPS 1株当たり利益（EPS）1株当たり利益（EPS）は、会社の利益の普通株主の部分を決定するために使用される重要な指標です。EPSは各普通株の利益を測定します）、および多くのその他。アナリストは傾向を探し、同じ業界の他の企業に対するパフォーマンスのベンチマークを行います。尋ねるときs資産に投資した資本を生み出す。 ）、負債/資本比率、1株当たり利益（EPS 1株当たり利益（EPS）1株当たり利益（EPS）は、会社の利益の普通株主の部分を決定するために使用される重要な指標です。EPSは各普通株の利益を測定します）、および多くのその他。アナリストは傾向を探し、同じ業界の他の企業に対するパフォーマンスのベンチマークを行います。尋ねるとき尋ねるとき尋ねるとき金融アナリストは何をしますか、これは最大のコンポーネントの1つです！
＃4予測と予測を行う
履歴情報が分析されたので、次は会社が将来どのように機能するかについてプロジェクトと予測を行います。企業がどのように業績を上げるかを予測するための芸術と科学の両方があり、多くの仮定と信仰の飛躍さえもなされなければなりません。一般的な予測方法には、回帰分析が含まれます。回帰分析回帰分析は、従属変数と1つ以上の独立変数の間の関係の推定に使用される統計的方法のセットです。これは、変数間の関係の強さを評価し、変数間の将来の関係をモデル化するために利用できます。、前年比の成長率、およびボトムアップとトップダウンのアプローチ。詳細については、財務の予算編成および予測コースをご覧ください。
＃5推奨事項を作成する
優れた金融アナリストは、数字に長けているだけでなく、ビジネスの運営を改善する方法についての洞察と推奨事項を実際に生成します。役立つ推奨事項と洞察の例には、コストを削減する方法、収益を増やす機会が含まれます。売上高売上高は、企業が商品の販売またはサービスの提供から受け取る収入です。会計では、「売上高」と「収益」という用語は、同じことを意味するために同じ意味で使用されることがあり、しばしば同じ意味で使用されます。収益は必ずしも受け取った現金を意味するわけではありません。 、市場シェアを拡大する方法Total Addressable Market（TAM）Total Addressable Market（TAM）は、Total Available Marketとも呼ばれ、運用効率、顧客満足度など、製品またはサービスで利用できる全体的な収益機会です。 。これが、世界クラスの金融アナリストを真に区別するものです。世界クラスの金融アナリスト世界クラスの金融アナリストは、組織に多大なプラスの影響を与えることを可能にする独自のスキルの組み合わせを持っています。最高のスキルは、定量的データと定性的データの両方を分析し、詳細で全体像の思考を理解し、他の部分からの単純さと複雑さのバランスをとることができます。これらの推奨事項は、CEOに提示されます。CEOCEOは、最高経営責任者の略で、企業または組織の最高位の個人です。 CEOは、組織の全体的な成功と、トップレベルの経営上の意思決定に責任があります。職務記述書、CFOを読むCFOは何をするかCFOは何をするか-CFOの仕事は、次のような企業の財務実績を最適化することです。流動性、および投資収益率。内では、他の経営幹部および/または取締役会取締役会取締役会は基本的に、株主を代表するために選出された人々のパネルです。すべての公開会社は、取締役会を設置することが法的に義務付けられています。非営利団体や多くの民間企業も、必須ではありませんが、取締役会を設立します。 。
＃6Excelモデルを構築する
投資銀行業務、株式調査、企業開発、財務計画と分析（FP＆A）、およびその他の企業財務分野で働くアナリストの場合、財務モデリング財務モデリングとは財務モデリングは、企業の財務実績を予測するためにExcelで実行されます。財務モデリングとは何か、モデルを構築する方法と理由の概要。仕事の大きな部分になります。これらのモデルは通常、3つの財務諸表をリンクすることから始まります。3つの財務諸表をどのようにリンクするか3つの財務諸表をどのようにリンクするか。 Excelで財務モデリングと評価を行うために3つの財務諸表をリンクする方法を説明します。純利益と利益剰余金、PP＆E、減価償却費、設備投資、運転資本、財務活動、そして、現金残高と、より高度なタイプの財務モデルの階層化財務モデルのタイプ最も一般的なタイプの財務モデルには、3ステートメントモデル、DCFモデル、M＆Aモデル、LBOモデル、予算モデルが含まれます。割引キャッシュフロー分析（DCFモデルDCFモデルテンプレート）などの上位10種類を発見するこのDCFモデルテンプレートは、さまざまな仮定で独自の割引キャッシュフローモデルを構築するための基盤を提供します。DCFステップ1 –予測の構築DCFモデルのプロセスは、）、内部計画モデル、およびLBOモデルやM＆Aモデルなどのより難解なモデルでのビジネスのパフォーマンスに関する仮定に基づいて、3つの財務諸表の予測を作成することです。3ステートメントモデル、DCFモデル、M＆Aモデル、LBOモデル、予算モデル。割引キャッシュフロー分析（DCFモデルDCFモデルテンプレート）などの上位10種類を発見するこのDCFモデルテンプレートは、さまざまな仮定で独自の割引キャッシュフローモデルを構築するための基盤を提供します。DCFステップ1 –予測の構築DCFモデルのプロセスは、）、内部計画モデル、およびLBOモデルやM＆Aモデルなどのより難解なモデルでのビジネスのパフォーマンスに関する仮定に基づいて、3つの財務諸表の予測を作成することです。3ステートメントモデル、DCFモデル、M＆Aモデル、LBOモデル、予算モデル。割引キャッシュフロー分析（DCFモデルDCFモデルテンプレート）などの上位10種類を発見するこのDCFモデルテンプレートは、さまざまな仮定で独自の割引キャッシュフローモデルを構築するための基盤を提供します。DCFステップ1 –予測の構築DCFモデルのプロセスは、）、内部計画モデル、およびLBOモデルやM＆Aモデルなどのより難解なモデルでのビジネスのパフォーマンスに関する仮定に基づいて、3つの財務諸表の予測を作成することです。割引キャッシュフロー分析（DCFモデルDCFモデルテンプレート）などの上位10種類を発見するこのDCFモデルテンプレートは、さまざまな仮定で独自の割引キャッシュフローモデルを構築するための基盤を提供します。DCFステップ1 –予測の構築DCFモデルのプロセスは、）、内部計画モデル、およびLBOモデルやM＆Aモデルなどのより難解なモデルでのビジネスのパフォーマンスに関する仮定に基づいて、3つの財務諸表の予測を作成することです。割引キャッシュフロー分析（DCFモデルDCFモデルテンプレート）などの上位10種類を発見するこのDCFモデルテンプレートは、さまざまな仮定で独自の割引キャッシュフローモデルを構築するための基盤を提供します。DCFステップ1 –予測の構築DCFモデルのプロセスは、）、内部計画モデル、およびLBOモデルやM＆Aモデルなどのより難解なモデルでのビジネスのパフォーマンスに関する仮定に基づいて、3つの財務諸表の予測を作成することです。
これらの詳細については、財務の財務モデリングコースをご覧ください。
ファイナンスのファイナンシャルアナリストコースからの画像。
＃7プレゼンテーションを行う
誰かが尋ねると、金融アナリストは何をしますか、答えには常にプレゼンテーションの作成に関係するものが含まれます（多くの場合PowerPointで）。次に、Excelで完了した分析を、グラフとグラフに変換する必要があります。グラフの種類データ表示用のグラフの上位10種類（例、ヒント、書式設定、効果的なコミュニケーションやプレゼンテーションでこれらのさまざまなグラフを使用する方法）。棒グラフ、折れ線グラフ、円グラフ、ヒストグラム、ウォーターフォール、スキャッタープロット、コンボグラフ（棒グラフと線グラフ）、ゲージグラフを含むExcelテンプレートをダウンロードし、ピッチブックに挿入できます。ピッチブックピッチブックは、投資で使用されるセールスブックです。銀行は製品やサービスを販売し、潜在的な顧客を売り込みます。ピッチブックの目的は、潜在的なクライアントとの取引を確保することです。過去の情報、財務力など、会社の概要を提供します。潜在的なクライアントが利用できるサービス。および管理プレゼンテーション。詳細については、FinanceのPowerPointプレゼンテーションコースをご覧ください。
＃8レポートを生成する
内部レポートとダッシュボードExcelでのダッシュボードの作成Excelでのダッシュボード作成のこのガイドでは、プロのデータ視覚化手法を使用してExcelで美しいダッシュボードを作成する方法を説明します。アナリストの日常生活の一部です。主要業績評価指標（KPI）を提示しているかどうか主要業績評価指標（KPI）主要業績評価指標（KPI）は、特定の目標の達成に向けて組織の業績を定期的に追跡および評価するために使用される指標です。会社）または実際の結果と予算の結果を追跡する場合、情報が明確に提示され、タイムリーで、理解しやすく、正確で、洞察に満ちていることが会社またはクライアントにとって不可欠です。詳細については、Financeのダッシュボードコースをご覧ください。
金融アナリストの種類
以下は、最も一般的なタイプの金融アナリストのリストです。
- 投資銀行アナリスト
- エクイティリサーチエクイティリサーチの概要エクイティリサーチの専門家は、投資銀行、機関、またはそのクライアントが関心を持つ可能性のある投資機会に関する分析、推奨事項、およびレポートを作成する責任があります。エクイティリサーチ部門はアナリストおよびアソシエイトのグループです。この株式調査概要ガイドアナリスト
- 財務アナリスト
- 財務計画と分析（FP＆A）FP＆Aの役割財務計画と分析（FP＆A）の役割は、業績に関する重要な分析を引き出すのに役立つため、今日、ますます重要になっています。FP＆Aの役割は、もはや経営者の報告に限定されるものではありませんが、経営トップのアナリストがそうするためには、多くのビジネス洞察も必要です。
- プライベートエクイティアナリスト
- 企業開発企業開発企業開発は、ビジネスの成長と再構築、戦略的パートナーシップの確立、M＆A（M＆A）の実施、および/または組織の卓越性の達成に関する戦略的意思決定を担当する企業のグループです。Corp Devは、会社のビジネスプラットフォームの価値を活用する機会も追求しています。アナリスト
金融アナリストの1日
以下は、FP＆Aチームの企業で働く金融アナリストの1日の例です。
午前7：00–自宅で、仕事の準備をしてオフィスに通勤する前に、電話と電子メールで重要なメッセージを確認してください。
午前8時30分–オフィスに到着し、緊急のメールに返信し、前日の未処理のアイテムをフォローアップします。
午前9時–財務チーム会議。前提条件の更新や予測の変更など、2018年第4四半期の予算モデルに加える必要のある変更について話し合います。
午前10時–予算モデルに取り組み、会議で議論されたすべての更新と変更を行いました。
午後12時30分–近くのデリから昼食を取り、Bloomberg.comで金融ニュースやビデオをキャッチしながらデスクで食事をします。
午後1時30分– ExcelのPPTスライドとグラフの更新を含む、Q4ボードプレゼンテーションの更新バージョンの作業を開始します。
午後4時30分–マネージャーと一丸となって、予算モデルの変更と取締役会のプレゼンテーションを確認します。
午後5時30分–個人的な用事に気を配り、友人からのメールに返信します。
午後6時–マネージャーとの午後4時30分からの会議から変更を完了し、ExcelモデルとPPTプレゼンテーションを完成させます。
午後7時–オフィスを出て、友人と夕食を共にするか、家に帰ります。
注：人生の1日は、業界、都市、および特定の日によって大幅に異なる場合があります。上記は、企業アナリストの平均的な1日を表すことを目的としています。投資銀行のアナリストのような他のタイプのアナリスト投資銀行投資銀行は、引受（資金調達）および合併買収（M＆A）アドバイザリーサービスを提供することにより、政府、企業、および機関にサービスを提供する銀行または金融機関の部門です。投資銀行は仲介者として機能し、はるかに長い時間働きます。
追加リソース
金融アナリストが何をしているのかをよりよく理解するために、このガイドを読んでいただきありがとうございます。Financeは、Financial Modeling＆Valuation Analyst（FMVA）™FMVA®認定の公式プロバイダーです。Amazon、JP Morgan、Ferrari認定プログラムなどの企業で働く350,600人以上の学生に参加して、その役割の誰もが世界クラスになるのを支援するように設計されていますジョブ。途中で役立つその他のリソースは次のとおりです。
- 無料の財務モデリングガイド無料の財務モデリングガイドこの財務モデリングガイドでは、前提条件、推進要因、予測、3つのステートメントのリンク、DCF分析などに関するExcelのヒントとベストプラクティスについて説明します。
- 財務面接の質問財務面接の質問財務面接の質問と回答。このリストには、金融の仕事とキャリアに関する最も一般的で頻繁な面接の質問と回答が含まれています。行動と技術の2つの主要なカテゴリがあります
- 財務給与ガイド財務給与ガイドこの財務給与ガイドでは、2018年のいくつかの財務職とそれに対応する中間給与について説明します。業界に関係なく、優れた財務専門家を見つけるのは困難です。財務および会計の分野で優秀な人材を採用し、維持するための競争は依然として厳しいままです。
- インタラクティブキャリアマップ