個人財務諸表は、特定の時点での個人の財政状態の概要を示す文書または一連の文書です。通常、貸借対照表セクションと収入フローセクションの2つのセクションで構成されます。個人はより複雑な個人財務諸表を使用できますが、この記事では単純なバージョンに焦点を当てます。この記事で概説されている形式は、個人の財務諸表を使用して個人の財務を記録することに慣れていない個人にとって良い出発点です。
個人のバランスシート
個人財務諸表の貸借対照表の部分には、個人の資産が記載されています。金銭的資産金銭的資産は、通貨単位（ドル、ユーロ、円など）で固定された値を持ちます。それらはドル換算で固定値として記載されています。および負債流動負債流動負債は、1年以内に支払期日が到来する事業体の金融債務です。会社はこれらを貸借対照表に表示します。負債は、企業が将来の現金またはその他の経済的資源の流出を予想する取引を行った場合に発生します。、ビジネスの貸借対照表にビジネスのすべての資産と負債がリストされているのと同じように。
上記のサンプルの個人貸借対照表は、2017年8月8日現在のジョンの財政状態の概要を示しています。
貸借対照表からわかるように、ジョンの総資産は353,600ドルの価値があります。彼の負債総額は260,500ドルです。
したがって、MS Excelの貸借対照表を分析すると、ジョンの純資産は93,100ドルであることがわかります。
上記で使用されている単純な形式は、個人の要件に応じて変更できます。たとえば、ボブは5つの当座預金口座、5つの普通預金口座、3つの家、および3つの車を持っている可能性があります。いくつかの変更を加えるだけで、Johnが使用するテンプレートをBobも使用できるようになります。
損益計算書
個人の財政状態に影響を与えるすべての株式変数を一覧表示する貸借対照表とは異なり、損益計算書は、個人の財政状態に影響を与えるすべてのフロー変数を一覧表示します。
上記のサンプルの個人損益計算書には、ジョンの毎月の収入と支出がリストされています。
損益計算書からわかるように、ジョンの月収の合計は12,000ドルです。彼の毎月の総費用は9,350ドルです。
組み合わせたビュー：
なぜ個人財務諸表を使用するのですか？
個人の財務諸表は、自分の財政を計画する上で非常に貴重なツールになり得ます。これは通常、目標指向であり、特に初めて労働力に入る若い専門家にとって、個人が自分の経済的目標を達成するのに役立ちます。これらの人々のほとんどは、ファイナンシャルプランニングに不慣れであり、簡単な個人財務諸表から始めるのは簡単です。
MSExcelで個人財務諸表を作成する理由
- –エントリの追加、変更などは簡単です。
- – iCloudやGoogleドライブなどのクラウドサービスを使用すると、ユーザーは自分の財務諸表にリモートでアクセスできます。
- –個人が財務計画に関する経験を積むと、MSExcelが提供する財務計画用のツールを利用できるようになります。
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