投資ポートフォリオは、投資家が所有する一連の金融資産であり、債券が含まれる場合があります。債券債券は、資本を調達するために企業や政府によって発行される債券です。債券発行者は、債券保有者から資本を借り入れ、指定された期間、固定（または変動）金利で固定支払いを行います。、株式、通貨、現金および現金同等物現金同等物現金および現金同等物は、貸借対照表上のすべての資産の中で最も流動性があります。現金同等物には、マネーマーケット証券、銀行家の承諾、および商品が含まれます。さらに、それは、投資家が資本または資産が保護されていることを確認しながら利益を上げるために使用する投資のグループを指します。
ポートフォリオのコンポーネント
ポートフォリオに含まれる資産は、資産クラスと呼ばれます。投資家またはファイナンシャルアドバイザーファイナンシャルアドバイザーファイナンシャルアドバイザーは、個人または団体の財務に関するコンサルティングとアドバイスを提供する財務専門家です。ファイナンシャルアドバイザーは、バランスを維持するために資産の適切な組み合わせを確保するための戦略とより多くの富のニーズを作成する方法をクライアントに提供することにより、個人と企業がより早く財務目標を達成するのを支援できます。または管理されたリスク。ポートフォリオには、次のものが含まれる場合があります。
1.株式
株式は投資ポートフォリオの最も一般的な要素です。それらは会社の一部またはシェアを指します。これは、株式の所有者が会社の一部の所有者であることを意味します。所有権の大きさは、彼が所有する株式の数によって異なります。
株式は、企業が利益を上げると、配当を通じて利益の一部を共有するため、収入源です。配当配当は、企業が株主に支払う利益と利益剰余金の一部です。企業が利益を生み出し、利益剰余金を積み立てる場合、それらの利益は事業に再投資するか、配当として株主に支払うことができます。その株主に。また、会社の業績によっては、株式を購入することで、より高い価格で売却することもできます。
2.債券
投資家が債券を購入するとき、彼は政府、会社、または機関などの債券発行者にお金を貸しています。債券には満期日があります。これは、債券の購入に使用された元本が利息付きで返済される日付を意味します。株式と比較して、債券はそれほどリスクをもたらしませんが、潜在的な報酬は低くなります。
3.オルタナティブ投資
オルタナティブ投資も投資ポートフォリオに含めることができます。それらは、金、石油、不動産など、価値が成長および拡大する可能性のある資産である可能性があります。オルタナティブ投資は一般的に、株式や債券などの伝統的な投資ほど広く取引されていません。
ポートフォリオの種類
ポートフォリオには、投資戦略に応じてさまざまな種類があります。
1.成長ポートフォリオ
名前自体から、成長ポートフォリオの目的は、成長産業への投資を含む、より大きなリスクを取ることによって成長を促進することです。成長投資に焦点を合わせたポートフォリオは、通常、より高い潜在的な報酬と同時により高い潜在的なリスクの両方を提供します。成長投資には、多くの場合、大規模で定評のある企業と比較して成長の可能性が高い若い企業への投資が含まれます。
2.収入ポートフォリオ
一般的に言えば、収入ポートフォリオは、潜在的なキャピタルゲインに焦点を合わせるのではなく、投資からの定期的な収入を確保することに焦点を当てています。一例は、株価上昇の履歴ではなく、株式の配当に基づいて株式を購入することです。
3.価値ポートフォリオ
バリューポートフォリオの場合、投資家はバリュエーションによって安価な資産を購入することを利用します。それらは、多くの企業や投資が生き残り、浮かんでいるのに苦労している困難な経済状況の間に特に役立ちます。次に、投資家は、利益の可能性があるが、現在、分析で公正な市場価値と見なされる価格よりも低い価格の企業を探します。要するに、バリュー投資は市場で掘り出し物を見つけることに焦点を当てています。
投資ポートフォリオを構築する手順
優れた投資ポートフォリオを作成するには、投資家または財務マネージャーは次の手順に注意する必要があります。
1.ポートフォリオの目的を決定します
投資家は、ポートフォリオが何のためにあるのかという質問に答えて、どのような投資を行うべきかについての方向性を得る必要があります。
2.投資回転率を最小限に抑える
一部の投資家は、非常に短い期間内に継続的に株式を売買することを好みます。これにより取引コストが増加することを覚えておく必要があります。また、一部の投資は、最終的に成果を上げるまでに時間がかかるだけです。
3.資産に多額の費用をかけないでください
資産を取得するための価格が高いほど、満たすべき損益分岐点が高くなります。したがって、資産の価格が低いほど、可能な利益は高くなります。
4.単一の投資に依存しないでください
古い格言が示すように、「すべての卵を1つのバスケットに入れないでください。」ポートフォリオを成功させる秘訣は、投資の多様化です。一部の投資が減少しているとき、他の投資は増加している可能性があります。幅広い投資を行うことは、投資家の全体的なリスクを下げるのに役立ちます。
追加リソース
ファイナンスの投資ポートフォリオの説明をお読みいただきありがとうございます。Financeは、Financial Modeling＆Valuation Analyst（FMVA）™FMVA®認定を提供しています。キャリアを次のレベルに引き上げたいと考えている人のために、Amazon、JP Morgan、Ferrari認定プログラムなどの企業で働く350,600人以上の学生に参加してください。あなたのキャリアを学び、前進させ続けるために、以下のリソースが役に立ちます：
- オルタナティブ投資オルタナティブ投資オルタナティブ投資は、現金、株式、債券とは異なる資産への投資です。オルタナティブ投資は、貴金属やワインなどの有形資産への投資です。さらに、プライベートエクイティ、ディストレスト証券、ヘッジファンドなどの金融資産への投資にもなり得ます。
- 投資：初心者向けガイド投資：初心者向けガイドファイナンスの初心者向け投資ガイドでは、投資の基本と開始方法について説明します。取引のためのさまざまな戦略と手法、および投資できるさまざまな金融市場について学びます。
- 株式投資：バリュー投資ガイド株式投資：バリュー投資ガイドベン・グラハムによる「The Intelligent Investor」の発行以来、一般に「バリュー投資」として知られているものは、最も広く尊敬され、広く支持されている方法の1つになりました。株式ピッキングの。
- 資産の種類資産の種類一般的な資産の種類には、流動、非流動、物理的、無形、運用、および非運用が含まれます。正しく識別し、