ここに提示されているのは、個人銀行家の職務記述書の典型的な例です。この説明では、パーソナルバンカーになるために必要なすべての主要な責任、スキル、知識、および経験を学びます。あなたのキャリアの準備を助けるために、今すぐファイナンスの無料ファイナンスコースを受講してください！
パーソナルバンカーの職務内容–主な責任
- 銀行口座やその他の商品の開設、管理、最適化において顧客を支援します
- リードと潜在的な顧客を追求して、提供されるサービスと製品を拡大する
- 利用可能な金融サービスに関してクライアントに助言サービスを提供する
- クライアントに金融スペシャリストを紹介するコマーシャルバンキングのキャリアプロファイルコマーシャルバンキングのキャリアパスは、タームローン、リボルビングクレジットライン、シンジケートファシリティ、現金管理サービス、その他の債券商品などのクレジット商品をクライアントに提供することです。クレジットアナリストまたはアカウントマネージャーは、特別なニーズが発生した場合に財務アドバイスを提供します
- 顧客アカウントに関する問題を解決する
- その他の管理業務（社内ソフトウェアへのデータ入力など）を実行します
パーソナルバンカーの職務内容–スキル、知識、経験
- パーソナルバンキングに関連するベストプラクティスと規制に関する知識
- セールスおよび/またはカスタマーサービスの経験
- MSOfficeソフトウェアの実用的な知識が必要です。銀行ソフトウェアの知識は資産です
- 優れたコミュニケーションスキル
- 会計学の学士号会計公認会計士は、財務諸表、税金、財務、または同様の定量的分野を作成することにより、企業、個人、政府、および非営利団体にサービスを提供することを仕事とする会計士で構成されています
- リテールバンキングの商品とサービスに関する基本的な理解
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パーソナルバンキングとは何ですか？
パーソナルバンカーは、リスク回避の定義のバランスをとるためにクライアントがお金を管理するのを助けます。リスク回避の人は、利益を上げるよりも損失を避けることを好むという特徴または特性を持っています。この特性は通常、潜在的に高いリターンを伴うが、より高い不確実性とより多くのリスクを伴う投資よりも、より低いリターンと比較的既知のリスクを伴う投資を好む投資家または市場参加者に付随します。そして戻る。これらの個人的な銀行家の専門家は、銀行業界と提供されるさまざまな投資および貯蓄商品についての知識を持っている必要があります。パーソナルバンカーのアカデミックおよびライセンス要件は、提供されるサービスによって異なる場合があります。
ほとんどの個人銀行家は、顧客が銀行口座やその他の金融活動を管理するのを支援することに専念しています。銀行家は、個々の口座の特定の金融ニーズにより適切に対応するために、顧客との長期的な関係を構築する責任があります。
パーソナルバンカーは、商品、証券、または金融サービスの販売代理店と呼ばれることもあります。彼らは銀行業務を引き受け、これらの個人口座の財務活動を監督する責任があります。個人の銀行家は、マーケティングと販売のテクニックに慣れている必要があります。
この個人的な銀行家の職務記述書は、ウェルズファーゴ、JPモルガンチェース、ノースカロライナ銀行、UMBファイナンシャルコーポレーションなどの企業によって概説された責任の影響を受けました。
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