金融のためのExcelを学びたいのなら、あなたは正しい場所に来ました。ファイナンスでは、金融アナリストとしてのキャリアアップを支援する使命を負っています。Excelのエキスパートになることはその大きな部分です。
このガイドでは、金融の専門家にとって最も重要なExcel関数であると私たちが信じているものを分類しました。このリストに目を通すと、世界クラスの金融アナリストになる準備ができていると確信しています。アナリストTrifecta®ガイド世界クラスの金融アナリストになるための究極のガイド。世界クラスの金融アナリストになりたいですか？業界をリードするベストプラクティスに従い、群衆から目立つことをお探しですか？TheAnalystTrifecta®と呼ばれる私たちのプロセスは、Excelの分析、プレゼンテーション、ソフトスキルで構成されています。
財務のためのトップ10のExcel関数
ここでは、知っておく必要のある最も重要な関数と数式のトップ10を、わかりやすくシンプルに示します。このガイドに従うと、Excelで財務上の問題に取り組む準備が整います。これらの式と関数はそれぞれ独立して使用できますが、組み合わせて使用するとさらに強力になることに注意してください。可能な限り、これらの組み合わせを指摘します。
＃1 XNPV
式：= XNPV（discount_rate、cash_flows、dates）
金融専門家のためのExcelの一番の数式はXNPVでなければなりません。企業の価値を判断することを目的とした評価分析では、一連のキャッシュフローの正味現在価値（NPV）を判断する必要があります。
Excelの通常のNPV関数とは異なり、XNPVはキャッシュフローの特定の日付を考慮に入れるため、はるかに便利で正確です。
詳細については、無料のExcelクラッシュコースを確認してください。
＃2 XIRR
式：= XIRR（キャッシュフロー、日付）
XNPVと密接に関連している、もう1つの重要な機能はXIRR XIRR vsIRRです。なぜXIRRvsIRRを使用するのですか。XIRRは、個々のキャッシュフローに特定の日付を割り当て、Excelで財務モデルを構築するときにIRRよりも正確にします。、特定の日付を指定して、一連のキャッシュフローの内部収益率を決定します。
キャッシュフロー間の期間がすべて完全に同じになる可能性は非常に低いため、XIRRは常に通常のIRR式よりも使用する必要があります。
詳細については、ExcelでXIRRとIRRを比較するガイドを参照してください。XIRRとIRRXIRRとIRRを使用する理由。XIRRは、個々のキャッシュフローに特定の日付を割り当て、Excelで財務モデルを構築するときにIRRよりも正確にします。。
＃3 MIRR
式：= MIRR（キャッシュフロー、借入コスト、再投資率）
これは、内部収益率の別のバリエーションです。内部収益率（IRR）内部収益率（IRR）は、プロジェクトの正味現在価値（NPV）をゼロにする割引率です。言い換えれば、プロジェクトまたは投資で得られるのは、期待される複合年間収益率です。それは金融の専門家にとって非常に重要です。MはModifiedの略で、この式は、ある投資からの現金が別の投資に投資される場合に特に役立ちます。
たとえば、民間企業からのキャッシュフローが国債に投資される場合を想像してみてください。
ビジネスの収益率が高く、18％のIRR内部収益率（IRR）を生成する場合内部収益率（IRR）は、プロジェクトの正味現在価値（NPV）をゼロにする割引率です。言い換えれば、プロジェクトまたは投資で得られるのは、期待される複合年間収益率です。、ただし、途中の現金はわずか8％の債券に再投資されます。合計IRR内部収益率（IRR）内部収益率（IRR）は、プロジェクトゼロ。言い換えれば、プロジェクトまたは投資で得られるのは、期待される複合年間収益率です。18％よりはるかに低くなります（以下の例に示すように、15％になります）。
以下は、実際のMIRRの例です。
詳細については、無料のExcelクラッシュコースを確認してください。
＃4 PMT
式：= PMT（レート、期間数、現在価値）
これは、不動産財務モデリングREFMを使用する財務専門家にとってExcelの非常に一般的な機能です。REFMコースは、Excelのスクラスから不動産開発財務モデルを構築する方法をトレーニングするように設計されています。今すぐREFMコースを受講してください。この式は、住宅ローンの支払い計算機として最も簡単に考えることができます。
金利、期間（年、月など）の数、およびローンの合計額（住宅ローンなど）が与えられると、支払い額を簡単に把握できます。
これにより、元金と利息の両方を含む合計支払いが生成されることを忘れないでください。
以下の例を参照してください。これは、30年の期間と4.5％の金利で100万ドルの住宅ローンの年間および毎月の支払いがどうなるかを示しています。
詳細については、不動産財務モデリングコースをご覧ください。
＃5 IPMT
式：= IPMT（レート、現在の期間＃、期間の総数、現在価値）
IPMTは、固定債務の支払いの利息部分を計算します。このExcel関数は、上記のPMT関数と組み合わせて非常にうまく機能します。各期間の利息の支払いを分離することにより、PMTとIMPTの差をとることにより、各期間の元本の支払いに到達することができます。
以下の例では、5年目の利払いは4.5％の利率の30年ローンで41,844ドルであることがわかります。
＃6効果
式：= EFFECT（利率、1年あたりの期間数）
Excelのこの財務関数は、非年次複利の実効年利を返します。これは、Excelの金融専門家、特に貸付や借入に携わる専門家にとって非常に重要な機能です。
たとえば、毎月複利計算される20.0％の年利（APR）は、実際には21.94％の実効年利です。
以下のこのExcel関数の詳細な例を参照してください。
＃7 DB
式：= DB（コスト、残存価額、寿命/期間数、現在の期間）
これは会計士にとって素晴らしいExcel機能です。会計公認会計士は、財務諸表、税金、財務の専門家を作成することにより、企業、個人、政府、非営利団体にサービスを提供する会計士で構成されています。大規模な定率法（DB）減価償却スケジュールの作成を回避したい場合減価償却スケジュールExcelで3つの財務諸表（収入、貸借対照表、キャッシュフロー）をリンクするために、財務モデリングで減価償却スケジュールが必要です。Excelはで減価償却費を計算できます。この式で各期間。
以下は、この式を使用してDB減価償却を決定する方法の例です。
財務モデリングの財務モデリングとは財務モデリングは、企業の財務実績を予測するためにExcelで実行されます。財務モデリングとは何か、モデルを構築する方法と理由の概要。、アナリストは通常、減価償却スケジュールを手動で作成します。詳細については、一連の財務モデリングコースをご覧ください。
＃8レート
式：= RATE（期間数、期間ごとのクーポン支払い、債券の価格、債券の額面、タイプ）
RATE関数を使用して、証券の満期までの利回りを計算できます。これは、債券の購入から得られる平均年間収益率を決定するときに役立ちます。
＃9 FV
式：= FV（レート、期間数、支払い、開始値、タイプ）
この関数は、開始残高、定期的な支払い、および複利を考慮して、将来どのくらいのお金があるかを知りたい場合に最適です。
以下の例では、30年間年間4.5％で成長し、合計残高に加えて年間100万ドルを受け取った場合、2500万ドルはどうなるかを確認できます。結果は1億5460万ドルです。
詳細については、高度なExcel数式コースをご覧ください。
＃10スロープ
式：= SLOPE（従属変数、独立変数）
財務の専門家は、多くの場合、ベータ非レバレッジベータ/資産ベータ非レバレッジベータ（資産ベータ）を計算する必要があります。これは、財務レバレッジを考慮せずに、ビジネスの収益のボラティリティです。それはその資産のみを考慮に入れます。それは、レバレッジのない会社のリスクを市場のリスクと比較します。これは、評価分析と財務モデリングを実行するときに、株式ベータを取得し、それを1に加えて、株式の株式に対する税調整済み負債（ボラティリティ）で割ることによって計算されます。 Bloomberg Financial Dataから株式のベータ版を入手できますが、金融アナリスト向けのデータはどこにありますか？Bloomberg、CapitalIQ、PitchBook、EDGAR、SEDAR、およびオンラインまたはCapIQからの金融アナリスト向けの金融データのその他のソースCapIQ CapIQ（Capital IQの略）はStandard＆Poor's（S＆P）によって設計されたマーケットインテリジェンスプラットフォーム。このプラットフォームは、投資銀行業務、株式調査、資産管理など、企業金融の多くの分野で広く使用されています。 Capital IQプラットフォームは、プライベート、パブリックに関する調査、データ、および分析を提供します。多くの場合、Excelで自分で分析を構築することがベストプラクティスです。
Excelの勾配関数を使用すると、ベータ非レバレッジベータ/資産ベータ非レバレッジベータ（資産ベータ）を簡単に計算できます。これは、財務レバレッジを考慮せずに、ビジネスの収益のボラティリティです。それはその資産のみを考慮に入れます。それは、レバレッジのない会社のリスクを市場のリスクと比較します。これは、株式の週次リターンと比較したいインデックスを前提として、株式ベータを取得し、それを1と税調整後の負債で割って計算されます。
以下の例は、財務分析のためにExcelでベータを計算する方法を正確に示しています。
詳細については、オンラインの評価コースをご覧ください。
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その他のExcelforFinanceリソース
これがExcelforFinanceの役立つガイドになることを願っています。ファイナンスでは、すべての金融アナリストが世界クラスになるのを支援する使命を負っています。以下の財務リソースは、この道に沿ってあなたを助けるのに非常に貴重です。
関連するリソースは次のとおりです。
- 高度なExcelの数式高度なExcelの数式は知っておく必要がありますこれらの高度なExcelの数式は知っておくことが重要であり、財務分析スキルを次のレベルに引き上げます。知っておくべき高度なExcel関数。世界クラスの金融アナリストが定期的に使用するExcelの数式トップ10をご覧ください。これらのスキルは、あらゆるキャリアでスプレッドシートの作業を改善します
- 財務モデリングガイド無料の財務モデリングガイドこの財務モデリングガイドでは、前提条件、推進要因、予測、3つのステートメントのリンク、DCF分析などに関するExcelのヒントとベストプラクティスについて説明します。
- 最高の金融アナリストになる方法アナリストTrifecta®ガイド世界クラスの金融アナリストになる方法に関する究極のガイド。世界クラスの金融アナリストになりたいですか？業界をリードするベストプラクティスに従い、群衆から目立つことをお探しですか？TheAnalystTrifecta®と呼ばれる私たちのプロセスは、分析、プレゼンテーション、ソフトスキルで構成されています
- インタラクティブファイナンスキャリアマップ