商業用不動産REITは、商業用不動産に特化した不動産投資信託です。REITはミューチュアルファンドのように機能しますミューチュアルファンドミューチュアルファンドは、株式、債券、またはその他の証券に投資する目的で多くの投資家から集められた資金のプールです。投資信託は投資家のグループによって所有され、専門家によって管理されています。投資家が商業用不動産を購入するために中央プールに資金を提供する、さまざまな種類のファンド、それらがどのように機能するか、およびそれらに投資することの利点とトレードオフについて学びます。それは彼らに彼ら自身で不動産を購入する必要なしに商業用不動産投資への必要なエクスポージャーを与えます。
クイックサマリー
- 商業用不動産REITとは、オフィス、ホテル、小売店など、主にビジネス目的で使用される不動産物件を指します。
- 商業REITは外国為替市場で株式を取引しており、投資家はこれらの会社の株式を購入することで株主になることができます。
- 住宅用REITと比較して、商業用REITは、より高い投資収益率を求めている投資家に好まれています。
商業用不動産REITに投資する方法は？
不動産は、住宅、工業、商業用不動産に分類できます。商業用不動産は、オフィスビル、ホテル、製造業ビル、コンビニエンスストアなど、事業活動のためのワークスペースを提供します。商業用不動産は、収益性が高いため、住宅用不動産と比較して健全な投資と見なされます。
しかし、それはまた、投資家が不動産物件を設立するために莫大な費用を負担しなければならないことを意味します。不動産不動産は、建物、備品、道路、構造物、ユーティリティシステムを含む土地と改良からなる不動産です。所有権は、土地、改良、鉱物、植物、動物、水などの天然資源の所有権を与え、各テナントの好みに応じて各ユニットをカスタマイズします。商業用不動産への投資に関心のある投資家は、不動産の所有を通じて直接投資するか、不動産に投資するREITの株式を所有することによって間接的に投資するかを選択できます。
1.直接投資
直接投資は、新築の資金を調達し、既存の商業ビルを取得するためにかなりの多額の資本を必要とします。商業用不動産は、リスクが高く、投資収益率が高い投資です。それは、そのような不動産に直接投資する人々は、業界と多額の資本についての重要な知識を持っている必要があることを意味します。直接投資は、富裕層に適しています。富裕層（HNWI）富裕層（HNWI）とは、現金や現金、機関投資家などの流動性の高い資産に最低1,000,000ドルの純資産を持つ個人を指します。機関投資家機関投資家とは、多数の投資家（個人投資家やその他の法人）の資金をに蓄積する法人です。
2.間接投資
間接投資は、あまり多くの資本を費やしたり、不動産に直接関与したりすることなく、不動産に投資する最も一般的な方法です。投資家は、商業用不動産を専門とする不動産投資信託の株式を購入することで、商業用不動産を所有することができます。
REITは商業用不動産を開発して所有しており、投資家は株式や債券を購入するのと同じ方法で株式を購入できます。また、投資家は住宅ローンを借りずに不動産を所有することを意味します。住宅ローン住宅ローンは、個人が住宅を購入できるようにするローンであり、住宅ローンの貸し手または銀行によって提供されます。家の全費用をまかなうためにローンを組むことは可能ですが、家の価値の約80％のローンを確保するのがより一般的です。、直接投資の場合のように。
投資家は純収入の一部を受け取り、それは配当として株主に分配されます。REITは経験豊富な専門家チームによって管理されているため、投資家は困難なテナントとの取引に伴う困難を回避できます。
トップ商業用不動産カテゴリー
商業用不動産とは、企業にワークスペースを提供するために独占的に運営されている不動産と定義され、その見返りとして、敷地を使用するための毎月の賃貸収入を支払います。商業用不動産の主なカテゴリーは次のとおりです。
1.小売店
小売店は、最終消費者に少量の製品を販売します。彼らは通常、製造業者または販売業者から割引価格で製品を入手し、利益を得て再販します。小売店は、ショッピングモール、大型小売店、ディスカウントストア、食料品店、スーパーマーケット、美容院などで構成されます。
2.ホテル
ホテルは、宿泊、食事、その他のサービスを短期的にゲストに提供する商業施設です。部屋には通常、ゲストが自分の部屋を簡単に識別できるように番号が付けられています。
ホテルには、モーテル、ビジネスホテル、および旅行者や休暇中の人々を収容するビジネスリゾートが含まれる場合があります。ホテルのカテゴリーには、Airbnbサービスを通じてゲストに部屋を貸し出す家は含まれていません。
3.オフィスビル
オフィスビルとは、コンサルティング、事務、事務、その他クライアントへのサービス提供に係る事業を行うためにテナントに貸し出すビル空間です。オフィスビルは、単一または複数のビジネスをホストできるように設計されています。多くの場合、オフィスビルには、法律サービス、アーキテクチャ、ITソリューション、ビジネスコンサルティング、取引などを扱うビジネスがあります。
4.工業ビル
工業用建物は、主に商品の生産、流通、保管に使用されます。一部の工業用建物は、特に工場用に確保された土地または工業用地としてゾーニングされた土地に建てられている場合、商業用とは見なされません。例えば、発送待ちの製品を保管するために使用される建物は、商業用不動産REITに分類されます。
商業用不動産と住宅用不動産
投資家の観点からは、商業用不動産は、住宅用不動産に比べてリターンが高いため、住宅用不動産と比較して健全な投資と見なされることがよくあります。商業用不動産は、設置に費用がかかりますが、特に多国籍企業、銀行、NGO、法律事務所など、長期的にスペースをリースする予定の高価値のクライアントが建物にある場合は、賃貸収入が増える可能性があります。
また、法人のお客様との取引におけるハードルも少なくなります。多くの企業は、通常、住宅ユニットで最大1ユニットを占める個々のクライアントと比較して、ビジネスコンプレックスのフロアスペース全体または複数のフロアを占有します。
一部のテナントは長期的にユニットに滞在する予定がない場合があるため、住宅所有者はリース条件の点で柔軟性が低くなります。また、住宅の価格設定を行う際、物件所有者は、敷地内のアメニティ、場所、アクセスのしやすさ、潜在的なテナントへの感情的な魅力など、さまざまな考慮事項を考慮する必要があります。
アクセシビリティの欠如、特定の設備の欠如、またはその他の要因のためにクライアントが住宅ユニットに引き付けられない場合、プロパティの所有者はいつでもユニットを埋めるために追加の作業を行う必要があります。
追加リソース
ファイナンスは、Certified Banking＆Credit Analyst（CBCA）™CBCA™認定を提供しますCertified Banking＆Credit Analyst（CBCA）™認定は、ファイナンス、アカウンティング、クレジット分析、キャッシュフロー分析、コベナンツモデリング、ローンをカバーするクレジットアナリストのグローバルスタンダードです。返済など。キャリアを次のレベルに引き上げたいと考えている人のための認定プログラム。あなたのキャリアを学び、前進させ続けるために、以下のリソースが役に立ちます：
- 現在の収入（不動産投資）現在の収入（不動産投資）現在の収入は、投資家に一貫した平均以上の支払いへのエクスポージャーを与える投資戦略です。最も一般的な現在の収入重視
- Office REIT Office REIT Office REITは、オフィスビルを建設、管理、維持するREITであり、オフィスを収容するスペースが必要な企業にオフィスをリースします。
- プライベートREITと上場REITプライベートREITと上場REITプライベートREITと上場REIT。不動産投資信託（REIT）は、私的または公的、取引または非取引のいずれかに分類できます。REITは特に不動産セクターに投資し、投資した不動産の賃貸収入をリースおよび収集します。
- 住宅用不動産REIT住宅用不動産REIT住宅用不動産REITは、テナントに賃貸するための住宅ユニットを所有および管理するREITです。住宅REITは、ビジネス以外の目的での職業に利用できる単一家族または複数家族の構造のいずれかに分類できます。マンション、別荘、学生寮などがあります。