債券ポートフォリオは、満期日まで固定金利を支払う投資有価証券で構成されています。満期になると、証券の元本は投資家に返済されます。
債券の例は次のとおりです。
- 譲渡性預金（CD）
- 国債
- 企業発行の債券
- 財務省短期証券財務省短期証券（T-Bills）財務省短期証券（または略してT-Bills）は、米国財務省が発行する短期金融商品で、満期は数日から52週間（1年）です。これらは、米国政府の十分な信頼と信用に裏打ちされているため、最も安全な投資の1つと見なされています。
- 債券ミューチュアルファンド
概要：
- 債券ポートフォリオは、満期日まで固定金利を支払う投資有価証券で構成されています。満期になると、証券の元本は投資家に返済されます。
- 債券投資戦略は基本的に、固定（既知または特定の）金利で低リスク証券からリターンを生み出すことに焦点を当てています。
- 債券ポートフォリオは、譲渡性預金（CD）、財務省短期証券、債券、投資信託で構成されます。これらは通常、利息が確認された低リスクの証券です。
債券投資とは何ですか？
債券投資戦略は、基本的に、固定（既知または特定の）金利で低リスク証券からリターンを生み出すことに焦点を当てています。債券ポートフォリオは、譲渡性預金（CD）、財務省短期証券、債券で構成されています。債券債券は、資本を調達するために企業や政府によって発行される債券です。債券発行者は、債券保有者から資本を借り入れ、指定された期間、固定（または変動）金利で固定支払いを行います。、およびミューチュアルファンド。これらは通常、利息が確認された低リスクの証券です。
債券投資戦略–タイプ
1.はしご型債券ポートフォリオ投資
一般に債券ラダー投資と呼ばれるラダー債ポートフォリオ投資戦略は、ラダーのような方法、つまり低ラングから高ラングのような方法で満期日が異なる債券を購入することにより、ポートフォリオを多様化することに焦点を当てています。
分散ポートフォリオは、短期債が満期になると、一度に1つずつリスクを軽減し、利益を得るのに役立ちます。その後、元本をより高額の債券に再投資します。それは収穫逓増と収益性の高い投資ポートフォリオを保証します。
2.弾丸債ポートフォリオ投資
一般に弾丸投資と呼ばれる弾丸債ポートフォリオ投資戦略では、異なる日付で同じ満期日に債券を購入してポートフォリオを構築する必要があります。それは投資ポートフォリオを多様化し、同時に、収益性の高いリターンの将来の「弾丸」を保証します。
弾丸投資戦略は、一般的に、将来多額の資金を必要とする可能性のある投資家によって採用されています。それは大学教育に資金を提供すること、結婚式の支払いをすること、大きな財産を購入すること、そして他の多くのことかもしれません。
3.バーベル債ポートフォリオ投資
バーベル債ポートフォリオ投資は、一般にバーベル投資と呼ばれ、債券投資戦略であり、中間債を含まない短期債と長期債の2つの極端なポートフォリオを構築する必要があります。バーベル投資戦略の背後にある重要な基本的要因は、ポートフォリオの短期債に細心の注意を払い、成熟時にそれらを新しい問題に巻き込み続けることです。
バーベルポートフォリオの短期債は満期が5年以下であり、長期債は10年以上で満期になります。戦略にはアクティブな管理が必要ですアクティブな管理アクティブな管理とは、資金のポートフォリオを管理するために人的資本を使用することです。アクティブマネージャーは、満期時に短期債を効率的に新しい問題に巻き込み続けるために短期債に焦点を当てる必要があるため、分析研究、個人的な判断、および予測に依存しています。
債券–福利厚生
主に債券で構成されるポートフォリオは、次のような多くの点で有益です。
1.多様化
本質的に債券でポートフォリオを構築すると、分散投資がもたらされます分散投資分散投資は、ポートフォリオのリソースまたは資本をさまざまな投資に割り当てる手法です。分散投資の目標は、テーブルへの損失を軽減することです。分散投資は優先度の高い特性であり、ポートフォリオを構築する際に留意する必要があります。市場が非常に不安定で不確実であり、価格が大幅に上下する場合は特にそうです。
分散投資は、そのようなボラティリティと価格修正に対する投資ポートフォリオに回復力をもたらすのに役立ちます。それは、ポートフォリオのあるセクションが苦しんでいる場合、ポートフォリオが十分に多様であり、高性能証券の別のセクションを持つことによってその緩みをカバーするというバランス感覚を生み出します。
2.債券
「債券」という用語は、主に債券で構成されるポートフォリオが好まれる理由についての洞察を提供します。債券は配当を支払い、良好なリターンを提供するだけでなく、安定した収入の流れを提供します。
3.リスクレベル
株式と比較して、債券は一般的にリスクへのエクスポージャーが比較的低くなっています。ほとんどの場合、これには「デフォルトリスク」が含まれます。これは、債券の発行者が金融債務を履行できない場合です。
関連する読み物
ファイナンスは、グローバルなCertified Banking＆Credit Analyst（CBCA）™CBCA™認定の公式プロバイダーです。CertifiedBanking＆Credit Analyst（CBCA）™認定は、ファイナンス、アカウンティング、クレジット分析、キャッシュフロー分析をカバーするクレジットアナリストのグローバルスタンダードです。 、コベナンツモデリング、ローン返済など。誰もが世界クラスの金融アナリストになるのを支援するように設計された認定プログラム。あなたのキャリアを前進させ続けるために、以下の追加のリソースが役に立ちます：
- 投資：初心者向けガイド投資：初心者向けガイドファイナンスの初心者向け投資ガイドでは、投資の基本と開始方法について説明します。取引のためのさまざまな戦略と手法、および投資できるさまざまな金融市場について学びます。
- 投資信託投資信託は、株式、債券、またはその他の証券に投資する目的で多くの投資家から集められたお金のプールです。投資信託は投資家のグループによって所有され、専門家によって管理されています。さまざまな種類のファンド、それらがどのように機能するか、およびそれらに投資することの利点とトレードオフについて学びます
- デフォルトリスクデフォルトリスクデフォルトリスクは、デフォルト確率とも呼ばれ、借り手が元本と利息の完全かつタイムリーな支払いを怠る確率です。
- 投資ポートフォリオ投資ポートフォリオ投資ポートフォリオは、投資家が所有する一連の金融資産であり、債券、株式、通貨、現金および現金同等物、商品が含まれる場合があります。さらに、それは、投資家が資本または資産が保護されていることを確認しながら利益を上げるために使用する投資のグループを指します。