金融安定理事会(FSB)-概要、機能、構造

金融安定理事会(FSB)は、グローバルな金融システムに関する規制と勧告を行うグローバルな組織です。FSBの創設は、2009年4月にロンドンで開催されたG20サミットの後に行われました。本社はスイスのバーゼルにあり、理事会にはすべてのG20主要経済国が含まれています。ドイツのディートリッヒドマンスキーは、2019年現在、FSBの現在の事務局長です。

金融安定理事会

金融安定理事会の仕組み

金融安定理事会は、世界的な金融シナリオを監視し、提言を行うことにより、世界的な金融の安定を促進し、保証します。FSBは68の加盟機関で構成されています。これは、いくつかの中央銀行、財務省、25の管轄区域からの監督および規制当局、ならびに10の国際機関および6つの地域諮問グループ(RCG)で構成されています。

FSBは、3段階のプロセスで運用されます。このプロセスにより、運用全体を通じてスムーズな調整、協力、および一貫性が保証されます。

概要

  • 金融安定理事会(FSB)は、グローバルな金融システムに関する規制と勧告を行うグローバルな組織です。
  • FSBは、グローバルな金融シナリオを監視し、そのための推奨事項を作成することにより、グローバルな金融の安定性を促進および保証します。
  • 理事会は68の会員機関で構成されています。これは、いくつかの中央銀行、財務省、25の管轄区域からの監督および規制当局、ならびに10の国際機関および6つの地域諮問グループ(RCG)で構成されています。

金融安定理事会の機能

FSBは以下の責任を負います。

  • 改革の実施とその効果に関する年次報告書の作成
  • 金融セクターの政策の調整
  • アウトリーチ活動の実施
  • 弾力性のある金融機関の構築
  • SIFIsへの対応
  • 世界の金融市場を監督する
  • デリバティブ市場をより安全にする
  • ノンバンク金融仲介のレジリエンスの強化
  • 世界の金融市場の特定の分野に関する追加のポリシーを策定する
  • G20への進捗報告の準備
  • ピアレビューの実施
  • 改革の効果の分析

金融安定理事会の構造

  • 総会唯一の意思決定機関として機能し、
  • 運営委員会本会議の間に前方運用作業を要し、
  • 3つの常任委員会。それぞれに特定の補完的な責任が割り当てられています。
    • 脆弱性の評価(SCAV)の常任委員会の金融システムのリスクを特定し、評価するためのFSBの主体であり、
    • 監督と規制協力に関する常設委員会(SCSRC)監督の分析に着手し、SCAVによって識別された脆弱性に対応して監督ポリシーをフレーミングする責任があります。
    • 基準適用上の常任委員会(SCSI) FSBの政策イニシアチブと合意された国際基準の実施を監視する責任があります。

さらに、予算とリソースに関する常任委員会(SCBR)は、FSBの予算とリソースの監視を提供します。FSBの現在の議長は、米国政府の役人でプライベートエクイティ投資家のランダルK.クオールズです。

地域協議グループ(RCG)

2011年、FSBは、北米、南米、アジア、独立国連邦、ヨーロッパ、中東、北アフリカ、およびサハラ以南のアフリカ地域にそれぞれ1つずつ、合計6つの地域諮問グループ(RCG)を設立し、 G20のメンバーシップを超えたFSBのアウトリーチ活動を形式化する。RCGは、理事会のイニシアチブと国際金融政策の実施に関して、FSBメンバーと非メンバーの間の相互作用を促進する構造化されたメカニズムを提供します。

FSBの責任のサイクル

脆弱性の評価

脆弱性の評価に関する常設委員会(SCAV)は、グローバルな金融システムにおけるリスクと脆弱性の評価のためのFSBの主要な委員会です。この評価は、インセンティブの不整合、潜在的な市場ストレスなど、金融システムの構造的欠陥から生じるマクロ金融の脆弱性に焦点を当てています。

政策立案と調整

FSBは、金融市場の脆弱性とグローバルな金融システムの円滑な流れを妨げる可能性のある潜在的なリスクの評価と評価を行った後、政策の策定と調整に焦点を当てます。目的は、金融危機につながる可能性のある断層線を修正することです。FSBは、グローバルに適用できるように設計された国際基準を使用して、回復力のある金融機関と市場の制度化と規制に重点を置いています。

実施の監視と改革の効果

FSBは、標準実装に関する常設委員会(SCSI)を通じて、新たに開発されたポリシーと財務改革の実装を監督します。政策の進展に照らしてFSBによって毎年見直される、優先度の高い財務上の懸念の現在のリストは、以下で構成されています。

  • バーゼルIIIバーゼルIIIバーゼルIII協定は、枠組みの強化を目的として、バーゼル銀行監督委員会(BCBS)によって開発された一連の金融改革です。
  • 報酬慣行
  • グローバル金融機関の政策措置
  • 店頭デリバティブ市場改革
  • ノンバンクの金融仲介

FSBによって設立された指定機関は、各優先分野で監視と効果的な実施規制を実施します。

さらに、FSBは、SSBと協力して、改革が意図したとおりに機能しているかどうか、政策修正が必要かどうかなど、金融改革の効果を分析します。実施された改革に関するこのような定期的なレビューは、取締役会がグローバルな金融システムを効率的に規制するのに役立ちます。

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  • バーゼルIバーゼルIバーゼルIは、スイスのバーゼルに本拠を置くバーゼル銀行監督委員会(BCBS)によって作成された一連の国際銀行規制を指します。委員会は、信用リスクを最小限に抑えることを主な目的として、金融機関の最低資本要件を定義しています。バーゼルIは、BCBSによって定義された最初の一連の規制です。
  • 自己資本比率(CAR)自己資本比率(CAR)自己資本比率は、銀行の負債返済能力を検討し、信用リスクおよびオペレーショナルリスクに対応することにより、銀行の基準を設定します。優れたCARを備えた銀行には、潜在的な損失を吸収するのに十分な資本があります。したがって、破産して預金者のお金を失うリスクが少なくなります。
  • MIFID II MiFID II MiFID IIは、2004年に最初に発行された金融商品市場指令(MiFID)の改訂版です。これは、金融市場を強力、公正、効果的、透明に保つことを目的とした、欧州連合の金融法の基盤です。 。