ミューチュアルファンド-ミューチュアルファンドの種類とその仕組みのガイド

投資信託は、株式に投資する目的で多くの投資家から集められたお金のプールです。株式株式とは何ですか?会社の株式を所有する個人は株主と呼ばれ、会社の残余資産と収益の一部を請求する資格があります(会社が解散した場合)。 「株式」、「株式」、および「株式」という用語は同じ意味で使用されます。 、債券ボンドトランシェボンドトランシェは通常、同時に提供される住宅ローン担保証券の一部であり、通常、さまざまなリスクレベル、報酬、および満期を伴います。たとえば、モーゲージ担保証券(CMO)は、さまざまな日に満期を迎え、さまざまなレベルのリスクを伴い、さまざまな金利を支払う多数のトランシェで構成されています。 、またはその他の証券。投資信託は投資家のグループによって所有され、専門家によって管理されています。言い換えれば、投資信託は証券の集まりです。資産クラス資産クラスは、類似した投資手段のグループです。債券投資など、さまざまなクラスまたはタイプの投資資産は、同様の財務構造を持つことに基づいてグループ化されます。それらは通常、同じ金融市場で取引され、同じ規則や規制の対象となります。投資家グループが所有し、ファンドマネージャーが管理ポートフォリオマネージャーポートフォリオマネージャーは、6段階のポートフォリオ管理プロセスを使用して投資ポートフォリオを管理します。このガイドでは、ポートフォリオマネージャーが何をするかを正確に学びます。ポートフォリオマネージャーは、クライアントの投資目的を達成することを目的として、投資ポートフォリオを管理する専門家です。 。

投資信託の仕組みを理解する

あなたが投資信託を購入するとき、あなたは他の投資家とお金をプールしています。あなたと他の投資家が一緒にプールしたお金は、株式や債券などの金融資産に投資するファンドマネージャーによって管理されています。相互ファンドは日常的に管理されています。以下は、投資信託がどのように機能するかの図です。

投資信託の仕組み-図

ミューチュアルファンドの一般的な種類

投資信託には6つの一般的なタイプがあります。

1.マネーマーケットファンド

マネーマーケットファンドは、短期債券に投資します。短期債券の例としては、国債、財務省短期証券、コマーシャルペーパー、譲渡性預金などがあります。これらのタイプのファンドは一般的に安全な投資ですが、他のミューチュアルファンドよりも潜在的なリターンが低くなります。

2.債券ファンド

債券ファンドは、固定収益率を支払う投資を購入します。このタイプの投資信託は、主に利息を通じてファンドに利益をもたらすことに焦点を当てています。

3.エクイティファンド

株式ファンドは株式に投資します。さらに、成長株、バリュー株、大型株、中型株、小型株、またはこれらの株の組み合わせに特化したファンドなど、さまざまな種類の株式ファンドがあります。

4.バランスの取れた資金

バランスファンドは、株式と債券の組み合わせに投資します。通常、株式は40%、債券比率は60%です。これらのファンドの目的は、より高いリターンを生み出すだけでなく、債券を通じてリスクを軽減することです。

5.インデックスファンド

インデックスファンドは、特定のインデックスのパフォーマンスを追跡することを目的としています。たとえば、S&P、またはTSX。インデックスファンドはインデックスに従い、インデックスが上がると上がり、インデックスが下がると下がる。インデックスファンドは、通常、他のファンドに比べて管理手数料が低くて済むため、人気があります(マネージャーはそれほど多くの調査を行う必要がないため)。

6.専門ファンド

専門ファンドは、エネルギー、電気通信、ヘルスケア、産業などの市場のごく一部に焦点を当てています。

投資信託に投資することの利点

投資信託に投資することにはいくつかの重要な利点があります:

1.専門的な管理

投資信託は、ファンドのポートフォリオを常に監視している専門家によって積極的に管理されています。さらに、マネージャーは個人投資家よりも投資の選択により多くの時間を費やすことができます。

2.投資の多様化

投資信託は投資の多様化を可能にします。投資信託は、単一の株式や債券だけでなく、いくつかの資産クラスに投資します。

3.流動性

投資信託は高い流動性を持っています。一般的に、投資信託は必要に応じて短期間で売却することができます。

投資信託のデメリット

投資信託に投資する際に考慮すべき重要な欠点があります:

1.管理費および運営費

投資信託は通常、高いMER(管理手数料と運営費)を請求します。これにより、全体的な収益が低下します。たとえば、ミューチュアルファンドが1年間のリターンを10%とすると、MERはこのリターンを下げます。

2.コントロールの喪失

投資信託はマネージャーによって管理されているため、投資信託に投資する際にはコントロールが失われます。投資信託に投資するとき、あなたは他の誰かに管理するためにあなたのお金を与えていることを忘れないでください。

3.パフォーマンスの低下

投資信託のリターンは保証されていません。実際、調査によれば、ミューチュアルファンドの大多数はS&P 500のような主要な市場指数を上回っていません。さらに、ミューチュアルファンドは損失に対して保険がかけられていません。

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